Handelsbanken ITP Hållbar Pension - din förvalda pensionsplacering

I fondförvaltning inom ITP hamnar du alltid till att börja med i en entrélösning. Det är ett färdigt portföljsparande som innehåller flera olika fonder. Du kan alltid välja att byta till eget valda fonder från entrélösningen när du vill.

Med Handelsbanken ITP Hållbar Pension låter du Handelsbanken Liv sköta alla placeringar, omplaceringar under de olika faserna och utbetalningar. Fondförvaltningsavgiften är kraftigt rabatterad för ITP. Premierna, det vill säga ditt pensionssparande, placeras i aktivt förvaltade aktiefonder. Entrélösningen inkluderar en personlig nedtrappning av risk för att trygga kapitalet när du närmar dig pension. Fram till att nedtrappningen av risk påbörjas är andelen aktiefonder 100 procent för att uppnå högsta möjliga avkastning.

Handelsbanken ITP Hållbar Pension är framtagen för ett långsiktigt pensionssparande där risken minskar från och med 10 år före din avtalade pensionsålder. Då omplaceras kapitalet från aktiefonder till en räntefond, för att trygga kapitalet inför utbetalning. Enligt försäkringsvillkoren, har du som försäkrad lämnat fullmakt till Handelsbanken Liv att välja fonder och sköta omplaceringarna, så du behöver inte göra något själv.

Om du väljer en tidsbegränsad utbetalning som är kortare än 20 år, sker omfördelningen till räntefond i snabbare takt, för att kunna uppnå målfördelningen (25 procent aktiefonder och 75 procent räntefond) fem år före sista pensionsutbetalningen. Detta görs för att kunna trygga försäkringskapitalet på bästa sätt under utbetalningstiden. På så sätt minskar vi också risken för att stora svängningar på börsen under kort tid inför eller under utbetalningen av din pension ska få negativa konsekvenser för dig.

Handelsbanken ITP Hållbar Pension är förvald placering för nytecknade försäkringar efter 1 oktober 2023. Du som har en försäkring från tidigare upphandlingar av tjänstepension ITP kan välja att flytta ditt försäkringskapital till det nya avtalet ITP 2023 för att byta till den nya entrélösningen. 

Du kan själv välja fonder från det tillgängliga fondutbudet till din försäkring. Du byter enkelt fonder via internetbanken. Du kan också välja att behålla en del av ditt försäkringskapital i entrélösningen, och samtidigt välja fonder för återstående del av ditt försäkringskapital. Alla fonder är kraftigt rabatterade för ITP.

Fonderna som ingår i Handelsbanken ITP Hållbar Pension rapporterar hur de integrerar hållbarhet enligt de krav som ställs av EU-regelverket SFDR. Fonden Hållbar Energi är en artikel 9-fond, vilket innebär att fonden har hållbara investeringar som mål. Den investerar exempelvis i bolag som är verksamma inom sol och vindkraft. De övriga fonderna är artikel 8-fonder, vilket innebär att fonderna främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper.

I fonderna som ingår i entrélösningen används minst 80% av investeringarna för att uppnå fondernas mål för hållbar investering eller fondernas miljörelaterade eller sociala egenskaper. Därutöver har entrélösningen som helhet, innan påbörjad nedtrappning, en andel hållbara investeringar om 32%. 

Vissa typer av företag utesluts även ur fondens investeringar, se pdf (pdf) Öppnas i nytt fönster

EU-förordning 2019/2088 hållbarhetsrelaterade upplysningar som ska lämnas inom den finansiella tjänstesektorn (SFDR) syftar till att stärka konsumentskyddet genom utökad hållbarhetsinformation. Regelverket ställer ökade krav på oss som försäkringsföretag kring transparent informationsgivning om vårt hållbarhetsarbete och regelverket ska på så sätt öka konsumenternas möjligheter att jämföra finansiella produkter och fatta välgrundade beslut. 

Miljömärkningen Svanen var ett sätt att tydliggöra Handelsbankens Liv hållbarhetsfokus när entrélösningen Hållbar Pension lanserades. I takt med att EU-förordningen SFDR har implementerats i Sverige och EU ser vi att det finns en fördel att fokusera på ett sätt att redogöra för hållbarhetsrelaterade upplysningar som är gemensamt för samtliga finansmarknadsaktörer och deras finansiella produkter.